Siết chặt hoạt động thu đổi để bán ngoại tệ trái phép

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM vừa có văn bản yêu cầu các tổ chức tín dụng đánh giá địa điểm thu đổi ngoại tệ, nhằm hạn chế hiện tượng mua bán ngoại tệ tự do.

Cụ thể, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM cho biết theo quy định hiện nay, toàn bộ lượng ngoại tệ thu đổi từ khách hàng, người dân được bán cho ngân hàng theo hợp đồng và theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Cơ quan quản lý yêu cầu các tổ chức tín dụng đánh giá đầy đủ, toàn diện địa điểm đặt bàn thu đổi ngoại tệ, đảm bảo đúng quy định, điều kiện về địa điểm cần xem xét quy mô, mạng lưới và khả năng thực tế.

Trong đó phải đưa chỉ tiêu về doanh số và tăng trưởng qua từng năm, đảm bảo hiệu quả, phù hợp thực tế và đáp ứng nhu cầu đổi ngoại tệ của khách du lịch nước ngoài, của người dân, song vẫn đảm bảo đúng quy định pháp luật.

Tránh việc lợi dụng hoạt động thu đổi ngoại tệ để giao dịch, mua bán ngoại tệ tự do, vi phạm pháp luật và gây khó khăn cho hoạt động quản lý.

Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân không mua bán ngoại tệ ở thị trường tự do, trái với quy định và tiềm ẩn nhiều rủi ro.

“Các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối phải có biện pháp quản lý, quản trị và kiểm soát được hoạt động của bàn thu đổi ngoại tệ và chịu trách nhiệm pháp lý của tổ chức tín dụng hoạt động ủy quyền nếu bàn thu đổi ngoại tệ vi phạm pháp luật”, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM nhấn mạnh.

Trong hoạt động này, cơ quan quản lý yêu cầu tổ chức tín dụng báo cáo định kỳ kết quả kiểm tra mỗi tháng 1 lần gửi về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM trước ngày 10 hàng tháng.

Theo quy định hiện nay, các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân, nhưng không được phép bán USD ngược lại cho người dân.

Chỉ các đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu cách ly ở các cửa khẩu quốc tế được bán ngoại tệ tiền mặt cho người mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh theo quy định.

Với người dân có nhu cầu mua ngoại tệ, ngân hàng chỉ bán với mục đích học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch, thăm viếng, trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài, trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài, chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài, chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài, chuyển tiền một chiều cho nhu cầu hợp pháp khác và phải có giấy tờ chứng minh.

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM khuyến cáo người dân nên mua bán ngoại tệ tại các ngân hàng, không mua bán ở thị trường tự do, trái với quy định và tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Tuy nhiên, biến động trên thị trường ngoại tệ thời gian qua khiến nhiều người mua bán ngoại tệ trái phép trên thị trường tự do để hưởng lợi từ chênh lệch.

Theo khảo sát của VnBusiness, những ngày gần đây, giá USD liên tục lao dốc sau khi Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed) bước vào chu kỳ cắt giảm lãi suất.

Ngày 3/10, giá USD được giao dịch ở mức phổ biến 24.950-25.050 đồng/USD (mua – bán), giảm 90 đồng ở chiều mua và giảm 50 đồng ở chiều bán so với phiên trước. Tính từ đầu tuần đến nay, giá USD tự do đã giảm gần 300 đồng.

Thanh Hoa_Link gốc